Trước đó, Citigroup đã chuyển nhầm 81 nghìn tỷ USD, thay vì 280 USD, vào tài khoản của một khách hàng và mất nhiều giờ sau đó để hoàn trả giao dịch. Nguyên nhân sự cố được cho là do hệ thống bị chặn lệnh thanh toán, buộc các giao dịch phải nhập tay vào một chương trình vốn có sẵn 15 số 0 mặc định.
Theo thông tin từ Bloomberg News, Citigroup còn suýt chuyển nhầm khoảng 6 tỷ USD vào tài khoản của một khách hàng trong mảng quản lý tài sản của mình. Sự cố xảy ra sau khi một nhân viên xử lý giao dịch chuyển tiền đã sao chép và dán số tài khoản vào trường ghi số USD.
Các sự cố này liên quan đến thao tác chuyển tiền giữa các tài khoản nội bộ. Cả hai lỗi đều xảy ra vào tháng 4/2024. Ngay sau đó, quy trình tại ngân hàng đã được tự động hóa hoàn toàn.
Mặc dù sự cố đã được giải quyết ổn thỏa, không gây tổn thất tài chính, nhưng Citigroup khẳng định đây là lời nhắc nhở quan trọng về sự cần thiết của việc loại bỏ các quy trình thủ công và tăng cường tự động hóa trong kiểm soát nội bộ.
Theo một báo cáo nội bộ, năm 2024, Citigroup đã ghi nhận tổng cộng 10 trường hợp "suýt sai sót nghiêm trọng" với số tiền từ 1 tỷ USD trở lên. Con số này giảm nhẹ so với 13 vụ của năm trước đó. Tuy nhiên, ngân hàng từ chối bình luận về các sự cố này.
Vào tháng 1/2025, Citi đã cắt giảm mục tiêu lợi nhuận được theo dõi chặt chẽ vào năm 2026 để giải quyết chi phí quản lý gia tăng. Giám đốc tài chính của công ty, Mark Mason cho biết, vào thời điểm đó rằng ngân hàng đang đầu tư nhiều hơn để giải quyết các vấn đề tuân thủ, đề cập đến các hình phạt theo quy định đối với quản lý rủi ro và quản trị dữ liệu.
Năm 2020, Văn phòng Kiểm toán Tiền tệ và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) đã phạt Citi 400 triệu USD vì một số lỗi rủi ro và dữ liệu. Vào tháng 7 năm ngoái, các cơ quan quản lý cũng đã phạt Citi 136 triệu USD vì không giải quyết được các vấn đề đó./.
